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मुंबई: भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग में एक नया कदम उठाते हुए डीएसपी म्यूचुअल फंड ने देश का पहला फ्लेक्सीकैप इंडेक्स फंड लॉन्च करने की घोषणा की है, जो क्वालिटी स्टॉक्स और मोमेंटम स्ट्रेटेजी का अनोखा संयोजन पेश करेगा। इस नए फंड का नाम है डीएसपी निफ्टी500 फ्लेक्सीकैप क्वालिटी 30 इंडेक्स फंड। यह फंड 8 अगस्त से 22 अगस्त 2025 तक निवेशकों के लिए नए फंड ऑफर (NFO) के रूप में उपलब्ध रहेगा।
क्या है इस फंड की खासियत?
यह इंडेक्स फंड निफ्टी500 फ्लेक्सीकैप क्वालिटी 30 इंडेक्स को ट्रैक करेगा। इस इंडेक्स में कुल 30 कंपनियां शामिल होंगी — 10-10 कंपनियां बड़े कैप (Large-cap), मिड कैप (Mid-cap) और स्मॉल कैप (Small-cap) से चुनी जाएंगी।
इन कंपनियों का चयन रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE), कम ऋण स्तर (Low Debt) और अर्निंग ग्रोथ जैसे क्वालिटी पैरामीटर्स के आधार पर किया जाएगा। हर कैटेगरी में चुने गए शेयरों को समान वेटेज दिया जाएगा, जिससे संतुलित पोर्टफोलियो तैयार होगा।
मोमेंटम-आधारित रीबैलेंसिंग का फायदा
इस इंडेक्स की सबसे खास बात है इसका रूल-बेस्ड फ्लेक्सीकैप मोमेंटम सिग्नल। हर तिमाही में, इंडेक्स बड़े कैप और स्मॉल/मिड कैप के बीच आवंटन को 33% या 67% में एडजस्ट करेगा। यह बदलाव SMID (Small & Mid-cap) और Large-cap के प्रदर्शन के अनुपात और 200-दिन के मूविंग एवरेज के आधार पर किया जाएगा।
इस तरीके से, जब मिड और स्मॉल कैप अच्छा प्रदर्शन कर रहे हों, तो उनमें ज्यादा आवंटन किया जाएगा, और जब बड़े कैप बेहतर हों, तो फोकस उन पर शिफ्ट होगा।
लंबे समय का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड
डीएसपी के आंतरिक आंकड़ों के अनुसार, अक्टूबर 2009 से निफ्टी500 फ्लेक्सीकैप क्वालिटी 30 इंडेक्स ने 18.1% सीएजीआर (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट) दिया है, जबकि निफ्टी 500 TRI का रिटर्न 13.0% रहा है।
अगर रोलिंग 5-वर्षीय SIP की बात करें, तो इस इंडेक्स ने 20.3% का मीडियन रिटर्न दिया है, जबकि निफ्टी 500 TRI ने इसी अवधि में 15.8% रिटर्न दिया। यह अंतर निवेशकों को क्वालिटी और मोमेंटम स्ट्रेटेजी की ताकत दिखाता है।
निवेशकों के लिए लाभ
यह फंड निवेशकों को लो-कॉस्ट और टैक्स-एफिशिएंट विकल्प देगा। चूंकि यह एक पैसिव फंड होगा, इसलिए पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग के दौरान एग्ज़िट लोड और कैपिटल गेन टैक्स नहीं देना पड़ेगा।
इसके अलावा, निवेशकों को मार्केट कैप के बदलावों पर नज़र रखने या अलग-अलग स्कीम्स में स्विच करने की जरूरत नहीं होगी। इस तरह यह फंड उन लोगों के लिए आदर्श है जो लंबी अवधि के लिए एक सिस्टेमेटिक और सरल निवेश विकल्प चाहते हैं।
प्रबंधन टीम के विचार
कलपेन पारेख, प्रबंध निदेशक और सीईओ, डीएसपी म्यूचुअल फंड ने कहा:
“हम क्वालिटी फैक्टर के सुधार के दौर में पहला फ्लेक्सीकैप इंडेक्स फंड ला रहे हैं, जिसमें अलग-अलग मार्केट कैप के क्वालिटी स्टॉक्स शामिल होंगे। यह हमारी उस रणनीति के अनुरूप है जिसमें हम कम चक्रों के समय निवेश के अवसर देते हैं।”
अनिल घेलेनी, CFA – हेड ऑफ पैसिव इन्वेस्टमेंट्स एंड प्रोडक्ट्स, डीएसपी ने बताया:
“यह फंड एक पारदर्शी, नियम-आधारित अप्रोच को अपनाता है, जो फ्लेक्सीकैप आवंटन को क्वालिटी चयन के साथ जोड़ता है, जिससे जटिलता कम होती है और निवेशक हर मार्केट साइकिल में लगातार बने रह सकते हैं।”
साहिल कपूर, मार्केट स्ट्रैटेजिस्ट और हेड – प्रोडक्ट्स, डीएसपी ने कहा:
“यह रणनीति निवेशकों की सामान्य समस्याओं जैसे टाइमिंग और आवंटन की दुविधा को दूर करने के लिए बनाई गई है। इसमें व्यवस्थित क्वालिटी फिल्टर और मोमेंटम-आधारित रीबैलेंसिंग का उपयोग किया गया है।”
किसके लिए उपयुक्त है यह फंड?
यह फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो:
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लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं
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क्वालिटी और मोमेंटम पर आधारित डेटा-ड्रिवन स्ट्रेटेजी अपनाना चाहते हैं
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टैक्स-एफिशिएंट और लो-कॉस्ट निवेश विकल्प ढूंढ रहे हैं
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मार्केट कैप बदलाव की जटिलताओं से बचना चाहते हैं
नोट: म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है। निवेश करने से पहले योजना की स्कीम से संबंधित दस्तावेज़ ध्यानपूर्वक पढ़ें।
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