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नई दिल्ली/मुंबई: जियो फाइनेंशियल सर्विसेज (Jio Financial Services) और दुनिया की सबसे बड़ी एसेट मैनेजर ब्लैकरॉक (BlackRock) के संयुक्त वेंचर जियोब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड (JioBlackRock Mutual Fund) ने भारत के इक्विटी निवेश परिदृश्य में एक नई तकनीक-आधारित पहल की शुरुआत की है। म्यूचुअल फंड हाउस ने आज (7 अक्टूबर) अपने पहले एक्टिव इक्विटी फंड, JioBlackRock Flexi Cap Fund का न्यू फंड ऑफर (NFO) बंद कर दिया, जो 23 सितंबर को सब्सक्रिप्शन के लिए खुला था।
यह फंड खास है क्योंकि यह भारत में पहली बार ब्लैकरॉक की उन्नत निवेश रणनीति सिस्टमैटिक एक्टिव इक्विटी (SAE) को लेकर आया है।
AI और बिग डेटा से मिलेगी ‘स्मार्ट’ ग्रोथ
जियोब्लैकरॉक एएमसी के मुख्य निवेश अधिकारी (CIO), ऋषि कोहली ने बताया कि यह फंड जोखिम और रिटर्न को संतुलित करने के लिए डेटा-संचालित (data-driven) दृष्टिकोण का उपयोग करेगा। उन्होंने कहा, “हम इस फ्लेक्सी कैप फंड के माध्यम से पहली बार भारत में एसएई (SAE) दृष्टिकोण ला रहे हैं, जिसका लक्ष्य दीर्घकालिक अल्फा के साथ ‘जोखिम-समायोजित रिटर्न’ देना है।”
कोहली ने समझाया कि यह रणनीति पारंपरिक फंडों से अलग है क्योंकि यह निवेश के फैसले लेने के लिए पारंपरिक डेटा के साथ-साथ वैकल्पिक डेटा (Alternative Data) का भी उपयोग करती है। मॉडल में लगभग 20% योगदान वैकल्पिक डेटा का होगा, जिसमें क्रेडिट कार्ड स्वाइप, ऑनलाइन लेनदेन, नौकरी पोस्टिंग और मैसेज बोर्ड जैसी चीजें शामिल हैं। यह रियल-टाइम अंतर्दृष्टि (real-time insights) प्रदान करता है जो शुरुआती व्यावसायिक रुझानों (early business trends) की पहचान करने में मदद कर सकता है।
BlackRock का ‘अलादीन’ प्लेटफॉर्म करेगा प्रबंधन
पोर्टफोलियो का निर्माण ब्लैकरॉक के विश्व-प्रसिद्ध अलादीन (Aladdin) प्लेटफॉर्म का उपयोग करके किया जाएगा, जो जोखिम, लागत और रिटर्न की क्षमता के डेटा को एकीकृत करता है। कोहली के अनुसार, यह सुनिश्चित करता है कि पोर्टफोलियो अच्छी तरह से विविधतापूर्ण (diversified) और जोखिम-अनुकूलित (risk-optimised) रहे। उन्होंने कहा, “यह एक अधिक विविध पोर्टफोलियो है, लेकिन ध्यान स्टॉक-विशिष्ट अल्फा पर बना हुआ है।”
वीकली रीबैलेंसिंग प्रोसेस
फंड वीकली रीबैलेंसिंग प्रोसेस (weekly rebalancing process) का पालन करेगा, जिसमें बाजार के घटनाक्रमों के प्रति सक्रिय रहने के लिए डेटा को लगातार अपडेट किया जाएगा। हालांकि, कोहली ने स्पष्ट किया कि इसका मतलब बार-बार पोर्टफोलियो बदलना नहीं है। उन्होंने कहा, “औसतन, हर हफ्ते लगभग 3% का फेरबदल (churn) होता है,” जिसमें अधिकांश बदलाव नए स्टॉक शामिल करने के बजाय स्टॉक के भार (stock weights) में होते हैं।
फंड लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करने की स्वतंत्रता के साथ फ्लेक्सी कैप संरचना का पालन करेगा, और इसका बेंचमार्क NSE 500 इंडेक्स होगा। कोहली ने यह भी कहा कि फंड का उद्देश्य कमजोर बाजार चरणों के दौरान अस्थिरता को कम रखते हुए स्थिरता बनाए रखना है।
डिजिटल प्लेटफॉर्म पर उपलब्धता
जियोब्लैकरॉक फ्लेक्सी कैप फंड पेटीएम मनी (Paytm Money) सहित विभिन्न डिजिटल प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध है। यह उद्यम की उस योजना को दर्शाता है जिसके तहत ब्लैकरॉक की वैश्विक विशेषज्ञता को जियो की डिजिटल पहुंच के साथ मिलाकर भारतीय निवेशकों के लिए प्रौद्योगिकी-नेतृत्व वाले निवेश उत्पाद (technology-led investment products) पेश किए जाएंगे।
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